📊 32 graphiques pour vous faire réfléchir

Hello Snowballers,

J'espère que vous allez bien et que vous passez un bon début de semaine.

Cette semaine, comme une fois tous les deux mois, place à une édition 100 % graphique qui vous aidera à mieux comprendre le monde qui nous entoure d'un point de vue économique, financier, technologique, voire culturel.

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Voici près de 200 avis qui pourraient vous aider à vous faire une idée (de vrais avis ! Personne n’a été payé 😅).

Le prix ? Même pas le prix d’une place de ciné (6 € par mois, ou 60 € par an pour Snowball Insights ; et 9 € par mois ou 80 € par an pour Snowball+).

Ceci étant dit, avant de nous lancer dans le sujet du jour, place à notre partenaire qui vous aide à investir dans l'immobilier (plus de 50 Snowballers sont déjà passés par leurs services).

La grande majorité des banques traditionnelles ont intégré les cryptos dans les services qu'elles proposent. Même celles qui étaient les plus réticentes, comme JPMorgan.

À ce stade, je ne vois pas comment nous pourrions revenir en arrière perso.

Alors qu'il y a 15 ans, peu de gens savaient ce qu'était un ETF, j'entends aujourd'hui même des gens parler de ces instruments dans le métro. Ces produits financiers, qui ne sont rien d'autre que des paniers d'actions, connaissent un succès fulgurant depuis la période Covid. Aujourd'hui, 4400 ETF sont listés sur les marchés américains contre 4200 actions.

Je comprends pourquoi vous êtes nombreuses et nombreux à être perdus...

En effet, seulement 37 % des adultes américains disent avoir une activité sexuelle au moins une fois par semaine. Ils étaient 55 % au début des années 90...

Ces deux graphiques font un peu froid dans le dos, surtout pour les plus jeunes. En effet, depuis la sortie de ChatGPT en octobre 2022, le nombre d'employés âgés entre 22 et 30 ans a fortement chuté dans les domaines du support client et des développeurs. Et ce n'est pas qu'une petite chute. C'est violent.

En effet, les tâches effectuées par des personnes plutôt juniors peuvent aujourd'hui être largement automatisées par des IA dans ces secteurs. À voir où la destruction créatrice va rediriger ces personnes...

En effet, après une sorte de lune de miel, les entreprises avec plus de 250 employés semblent revenir sur leur décision de déployer l'IA à grande échelle dans leur business. Selon une étude de l'US Census Bureau, elles étaient environ 14 % à dire utiliser l'IA pour produire des biens et services en mai dernier et elles n'étaient plus qu'environ 10 % en août dernier.

Par contre, du côté des petites entreprises, cela continue de grimper.

Selon moi, cette chute n'est qu'un cycle et cela repartira fortement à la hausse dans les prochains mois/années.

Bon, OK, il s'agit de données américaines, mais elles montrent une chose assez évidente, les différences de salaires entre hommes et femmes semblent exister seulement entre les hommes mariés et le reste de la population. Pourquoi ? Je ne sais pas exactement, je n'ai pas creusé le sujet, mais j'imagine que beaucoup de ces hommes mariés peuvent se concentrer sur leur carrière grâce à leur partenaire ? À méditer.

Avant de passer à la deuxième partie, qui va explorer une plateforme pour s'exposer aux marchés de prédiction, place à notre deuxième partenaire de la journée qui devrait intéresser les parents et futurs parents...

La différence d'utilisation entre avant le début de l'été et fin août est flagrante.

L'énergie solaire réellement générée n'arrête pas de faire taire les prévisions. C'est assez hallucinant.

Et la Chine est loin devant. Et pas qu'un peu...

Avec l'amélioration des technologies liées aux panneaux solaires et au stockage de l'électricité, cette tendance n'est certainement pas prête de s'arrêter.

Je savais que les États-Unis n'étaient vraiment pas au top niveau santé, mais là c'est assez frappant. L'espérance de vie et l'âge médian lors de la mort sont même en train de chuter.

No comment.

Ce graphique étudie simplement les milliardaires. On voit qu'en Russie et en Chine, les milliardaires sont pour la plupart des self-made. Assez logique vu que leurs économies sont devenues (en partie) capitalistes il y a peu de temps.

C'est en Allemagne qu'on retrouve le plus de milliardaires via héritage. En France, nous sommes quasiment à moitié-moitié (44 % de self-made vs 56 % liés à un héritage).

Dans de nombreux États, plus de 30 % de la population est obèse contre moins de 15 % au début des années 90.

Et ce n'est pas prêt de s'arrêter. Même si les médicaments de type Ozempic aident un peu, il s'agit de pansements sur une hémorragie. Le problème de fond n'est pas traité. Au contraire, il s'exacerbe. Regardez le nombre de nouveaux produits ultra-protéinés qui sortent aux US. Ça fait froid dans le dos. Bientôt on va voir arriver du lait pour bébé ultra-protéiné...

L'Europe rattrape doucement les US, mais nous sommes encore assez loin. Mais pour combien de temps... ?

Cette actu a pas mal fait parler d'elle, mais il faut creuser un peu plus pour l'analyser. En effet, en France, une part non négligeable des +de 65 ans cumule la retraite avec un emploi.

Si on s’intéresse aux retraités uniquement, on n’a pas le même résultat : la pension moyenne nette est de 1541 €, contre un salaire moyen net de 2735 € pour les actifs du secteur privé.

Alors pourquoi a-t-on l’impression que les retraités gagnent plus que les actifs ?

En fait, on parle d’écart de “niveau de vie” et c’est une notion qui exige de prendre en compte plusieurs facteurs. Par exemple, les retraités sont proportionnellement bien plus souvent propriétaires de leur logement et ont pour la plupart déjà remboursé leur prêt, donc leurs charges mensuelles sont moindres par rapport aux actifs.

C’est à ce moment-là que le niveau de vie (avec loyers imputés donc) des retraités rivalise avec celui des actifs, voire le dépasse. Donc, non, les retraités ne gagnent pas plus que les actifs, c’est un peu plus complexe que ça, mais ce qui est évident, c’est que leur niveau de vie est très proche de celui des actifs.

Le S&P 500 a connu plus de 25 records cette année (je dis "plus", car ces datas datent de quelques semaines). Est-ce qu'on battra les 57 records de l'an dernier ? Dur à dire, mais c'est peu probable.

Le Nasdaq a lui aussi connu quelques records.

Les 10 plus grosses entreprises du S&P 500 (les 500 plus grosses entreprises américaines cotées en bourse) représentent près de 40 % de la capitalisation boursière globale. C'est largement plus qu'au pic de la bulle internet des années 2000 (autour de 25 %).

Cette concentration s'explique par la concentration des flux de capitaux vers l'IA et les big tech sont les grandes gagnantes.

Ça se voit dans le top 25 des plus grosses entreprises dans le monde d'ailleurs...

Les plus grosses entreprises sont bien évidemment dans la tech. Il n'y a qu'Aramco dans le top 10 qui n'est pas une boîte tech (pétrole). Aucune entreprise européenne...

Pas étonnant vu l’instabilité économique et géopolitique à laquelle nous faisons face en ce moment.

3,3 milliards de trajets au dernier trimestre. C'est plus de 3x plus qu'en 2018.

Ça se voit dans le cours de son action, +340 % depuis juillet 2022 :

20 % des entreprises américaines sont détenues par des étrangers contre environ 17 % il y a un peu plus d'un an. Est-ce lié à un certain optimisme concernant la croissance de l'économie américaine ? Je pense que c'est surtout lié à la folie IA, perso.

Actuellement, Nvidia pèse environ 4400 milliards de dollars, donc 200 milliards de moins que sur le graphique ci-dessus, mais malgré cette petite chute, elle est toujours plus grosse que l'intégralité de l'industrie des big pharma. Hallucinant.

Sans grande surprise, c'est Warren Buffet qui possède le plus de cash, avec 348 milliards de dollars. Attention, il ne s'agit pas seulement de cash au sens littéral du terme, mais surtout d'équivalent cash, donc des obligations d'État avec des maturités courtes, par exemple.

Par contre, si on prend en compte la dette pour mesurer la position en cash net, ce n'est pas la même histoire. On voit par exemple qu'Apple a beaucoup de dettes :

C'est vraiment frappant, il serait peut-être temps de prendre conscience de ce biais dans l'industrie du cinéma...

Terminons par (peut-être) une bonne nouvelle. En effet, on dirait que le pic de consommation des réseaux sociaux est derrière nous. Alors que les personnes plus âgées continuent d'augmenter leur conso d'AI slop et de vidéos de chats sur les réseaux, les plus jeunes générations semblent couper leur conso et surtout la Gen Z. Ça fait plaisir. Espérons que ça continue dans ce sens.

Voilà, c'est terminé pour cette petite édition full graphiques. J'espère que vous avez appris quelques petites choses.

Si vous souhaitez réagir ou si vous avez des questions, n’hésitez pas à répondre à ce mail.

Excellente soirée à toutes et à tous, et à très vite.

Yoann ❤️

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Le prix ? Même pas le prix d’une place de ciné (6 € par mois, ou 60 € par an pour Snowball Insights ; et 9 € par mois ou 80 € par an pour Snowball+).

Yoann ❤️