💿 Le côté obscur de Spotify // Un miracle en Argentine ?

👩‍🏫 Au menu de cette édition :

• 🌤️ La météo des marchés → Ça chute fort.

• 📆 Les meilleures éditions du mois de novembre.

• 🗞️ Les meilleures actus de la semaine.

• 🏡 [IMMO] Zillow, un des leaders de l'immobilier aux États-Unis (similaire à SeLoger), fait son grand retour avec une hausse de 64 % en bourse ces 6 derniers mois. Comment l'entreprise a-t-elle réussi à se diversifier dans un secteur immo compliqué ? Découvrez sa stratégie de diversification, de la pub aux prêts immos, en passant par les visites virtuelles 3D et les locations.

  • ⏱️ : 5 minutes

• 🇦🇷 [ARGENTINE] En Argentine, le président libertarien Javier Milei a mis en place des réformes économiques ultraradicales pour lutter contre une inflation galopante et une crise économique chronique. Ses mesures austères ont-elles réussi à redresser l'économie ? Comment expliquer que sa popularité reste à 50 % malgré une augmentation massive de la pauvreté ? Focus sur cette expérience économique unique qui attire l'attention des leaders du monde entier.

  • ⏱️ : 4 minutes

• 💿 [SPOTEVIL] Spotify utilise une stratégie secrète pour réduire ses coûts en promouvant de faux artistes et des musiques générées à bas prix, particulièrement dans les genres ambient, classique et lo-fi. Comment cette stratégie appelée Perfect Fit Content pourrait-elle impacter l'avenir de l'industrie musicale ? Et avec l'arrivée de l'IA, est-ce que Spotify pourrait un jour se passer complètement de vrais artistes ?

  • ⏱️ : 3 minutes et 30 secondes

Hey, Snowballers !

J’espère que vous allez bien et que ce n’est pas trop la course pour les derniers cadeaux de Noël. Si vous n’avez pas d’idées, aider vos proches à prendre soin de leurs finances pourrait être un des plus beaux cadeaux que vous puissiez leur faire (cheesy, mais vrai dans le fond).

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🎁 En parlant de cadeaux, n’oubliez pas que vous pouvez gagner des cadeaux (AirPods, iPhone, tracker d’investissement Snowball, abonnements à Snowball+, etc.) en invitant vos proches dans la communauté Snowball jusqu’au mercredi 25 12 h. Vous êtes déjà des centaines à avoir participé. Toutes les infos sont ici.

🎁 Dernier sujet cadeau : vous avez lancé un projet perso et vous souhaitez le partager à la communauté Snowball ? J’enverrai mardi la dernière newsletter de l’année et je mettrai en avant quelques projets de la communauté (désolé, je ne pourrai certainement pas ajouter tout le monde). Je ne partagerai que des projets persos ou petits side business. Pour participer c’est ici.

Si vous avez un véritable business, vous pouvez sponsoriser Snowball.

Maintenant, place à la météo des marchés de Mathieu et tx.

😴 P.-S. On se retrouvera début janvier après une petite pause bien méritée.

🌤️ Météo des marchés, calendrier des éditions des 7 prochains jours et le récap’ de la semaine

Cette semaine en bourse par Mathieu

🗺️ La carte des marchés est ici.

Du rouge, mais un soupçon d'espoir avant le week-end ?

Le rallye de Noël, ce petit miracle boursier censé illuminer la fin d'année, semble avoir pris une année sabbatique en 2024. À la place des guirlandes de gain, on a droit à des sueurs froides et à des montagnes russes. Les investisseurs se demandent si le Père Noël n'a pas oublié son sac de cadeaux … ou s'il n'a tout simplement pas trouvé le chemin de la bourse cette année !

Cette semaine, c’est la réunion de la Fed qui a pimenté la soirée des traders mercredi. La Fed a bien baissé ses taux comme prévu, mais ce sont ses perspectives qui ont inquiété. Jerome Powell s’est, en résumé, montré trop optimiste sur l’économie américaine, qui est en pleine forme, et a supputé que la Fed n’allait pas avoir besoin de baisser beaucoup plus ses taux dans un avenir proche. Dit autrement, les taux vont rester à ce niveau élevé bien plus longtemps que ne l’espérait le marché. Ce n’est pas positif pour tous les secteurs qui dépendent beaucoup des taux, et qui comptaient beaucoup sur la baisse des taux pour se relancer. C’est aussi négatif pour toutes les valeurs dont les valorisations sont très élevées… et plus globalement pour les actions. Dit plus clairement, il n’y aura pas de baisses de taux importantes à court terme pour servir de relais à la hausse des marchés actions. Ces déclarations de Powell ont engendré une forte baisse des indices américains et un pic de volatilité. Heureusement, vendredi, les statistiques sur l’inflation PCE de novembre sont ressorties meilleures que prévu, avec une inflation moins élevée que prévu.

Pour finir sur les États-Unis, le risque de shutdown est réapparu cette semaine, avec notamment Trump qui a fait dérailler l’accord en cours pour essayer de faire passer un accord plus raisonnable.

En Europe, nous avons suivi la tendance, et j’ai principalement noté la forte baisse vendredi de Novo Nordisk (-20 % 🔴) suite à la publication de résultats décevants sur un nouveau médicament amaigrissant. C’est important, car Novo Nordisk est la plus grosse capitalisation européenne.

La France a été dégradée par Moody’s, qui en a profité pour dégrader la plupart des banques françaises. Ce n’est pas une surprise, c’est même sans doute un avant-goût de ce qui nous attend, tant il est peu probable que le gouvernement Bayrou puisse faire baisser les dépenses drastiquement pour remettre les comptes à l’équilibre. Nous entrons dans une spirale négative que ce gouvernement de soi-disant union nationale va avoir du mal à contrer, tant le Titanic est lancé à pleine vitesse sur l’iceberg.

En Chine, en dépit du manque de clarté sur le plan de relance annoncé, les investisseurs se sont enthousiasmés sur des rumeurs d’objectifs de croissance du PIB du gouvernement, à nouveau 5 % en 2025, grâce notamment à un déficit budgétaire qui augmenterait. Le message reste cependant que l’économie est au plus mal, et que le gouvernement ne peut pas faire grand-chose…

Mathieu

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Cette semaine dans l’univers des cryptos, par tx

🗺️ La carte des marchés est ici.

Du côté du marché crypto, la semaine a été tout aussi sanglante, mais avec des baisses bien plus significatives puisqu’après un nouveau record (ATH → All Time High) à 108 000 $, le bitcoin est redescendu à 93 000 $. Scénario quasi identique pour l’ether qui est passé de 4000 $ à 3100 $. Même chose (souvent en pire) pour la majorité des altcoins.

Cela faisait plusieurs semaines que le sentiment des investisseurs n’avait pas été aussi bas. Pourtant, si on remet les choses en perspective, Bitcoin se trouve actuellement à un niveau atteint pour la première fois de son histoire il y a tout juste un mois. On se trouve dans une période où le marché teste nos convictions. Lorsque tout monte, c’est facile de tenir ses positions. Le vrai challenge, c’est quand ça baisse.

C’est le moment de se demander :

• Est-ce que le marché dans son ensemble peut aller plus haut ? Perso, je pense que oui ;

• Est-ce que je suis à l’aise de voir chacune de mes positions baisser ? Si ce n’est pas le cas, alors il faut très sérieusement songer à réduire celles qui posent problème, voire à les supprimer totalement.

Il est important de se rappeler que douter est normal et que c’est un élément nécessaire à tout investissement. S’il n’y a pas de doute, et que tout est certain, alors il n’y a pas de risques et donc le prix a probablement déjà atteint son plein potentiel.

Pour en revenir au marché, il semble que ça soit toujours Bitcoin qui mène la danse. Les flux sur les ETF BTC restent bien supérieurs à ceux sur ETH et la dominance de Bitcoin sur le marché est remontée à 58 %. Elle ne pourra pas monter indéfiniment et un jour viendra où les altcoins prendront la main, mais le scénario le plus probable reste toujours une continuité de cette tendance.

Du côté des news, la semaine a été riche en nouveautés :

• Les projets Pudgy Penguins (PENGU), Usual (USUAL) et Odos (ODOS) ont lancé leur token. Prenez le temps de vérifier vos wallets via les liens officiels, car de nombreux wallets sont éligibles à PENGU et ODOS.

• De son côté, OpenSea dévoile à mi-mot un futur token… et donc un airdrop ?

• Kraken annonce le lancement d’Ink, un L2 basé sur Ethereum et Optimism, dont l’ambition est de rendre la DeFi plus accessible.

• La Deutsche Bank annonce elle aussi le développement d’un L2 sur Ethereum, mais plutôt pour faciliter la régulation.

• La blockchain Fantom voit l’arrivée de Sonic, un réseau capable d'atteindre les 10 000 transactions par seconde. Les détenteurs de FTM peuvent dès aujourd’hui les convertir en token S.

Joyeux Noël à toutes et à tous.

tx

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📆 Les meilleures éditions du mois passé

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📰 Les meilleures actus de la semaine tirées du Daily Snow :

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• 🏆 Selon une enquête des Échos, les actions françaises traditionnelles du CAC 40 (TotalEnergies, LVMH, Air Liquide) restent les favorites des investisseurs particuliers en 2024, malgré l'attrait des Sept Magnifiques américaines (Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, Tesla, Nvidia). On constate une nette différence selon l’âge des investisseurs.

• ☹️ La crise de la santé américaine en chiffres : 41 % des Américains ont une dette médicale, dont 84 % une dette supérieure à 500 $. Avec des dépenses de santé de 12 000 $ par habitant (contre 6000 $ en France), les États-Unis battent tous les records, principalement à cause des prix des services et des médicaments non régulés.

• 🛍️ TikTok Shop cartonne aux États-Unis avec 45 % des Américains interrogés (3000) qui disent y avoir déjà fait des achats, dépassant ainsi SHEIN et Sephora selon une nouvelle étude de Coefficient Capital et The New Consumer.

• 😮 MicroStrategy fait son entrée dans le NASDAQ-100, devenant la première entreprise Bitcoin-focused de l'indice. Avec une capitalisation de 92 milliards de dollars et 42 milliards de bitcoins dans ses comptes, cette inclusion expose 550 milliards de dollars d'investissements passifs (les fonds ETF) au bitcoin.

• 🍓 James Dyson, le roi de l'électroménager, se lance dans… les fraises ! L'entrepreneur britannique de 77 ans veut devenir le premier producteur de fraises du Royaume-Uni avec une ferme high-tech. Dyson Farming est déjà un acteur majeur dans la production de blé, d'orge et de pommes de terre.

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Cette semaine en finance

[IMMO] Le retour de Zillow après une période difficile.

⏱ Temps de lecture : 5 minutes.

👩‍🏫 Ce que vous allez apprendre : Zillow, un des leaders de l'immobilier aux États-Unis (similaire à SeLoger), fait son grand retour avec une hausse de 64 % en bourse ces 6 derniers mois. Comment l'entreprise a-t-elle réussi à se diversifier dans un secteur immo compliqué ? Découvrez sa stratégie de diversification, de la pub aux prêts immo, en passant par les visites virtuelles 3D et les locations.

C’est en mars 2021 que je vous parlais la première fois de Zillow dans le Snowball Report. Depuis, le cours de son action a chuté de près de 43 % :

Pas le meilleur des timing, mais si vous aviez fait du DCA (acheter régulièrement la même somme d’un produit financier), il y a de fortes chances que vous soyez dans le vert aujourd’hui. En effet, ces 6 dernier mois, le cours de l’action a décollé de près de 64 % :

Pourquoi ce retour en force ?