💰 Warren Buffett dévoile son investissement secret. Opportunité ?

👩‍🏫 Ce que vous allez apprendre aujourd’hui :

• 💰 Warren Buffett a récemment investi dans une industrie qu’il affectionne particulièrement : l’assurance. En effet, il a décidé d’acheter une belle part du géant Chubb. Pourquoi ? Est-ce une opportunité à considérer ?

• 👩‍🏫 Qu’est-ce qu’il y a entre la microéconomie (les entités individuelles) et la macroéconomie (étude systémique top-down) ? Le système sanguin de l’économie : la supply chain (chaîne d’approvisionnement). L’étude de cet entre-deux est primordiale pour mettre en place de meilleures politiques économiques. C’est ce qu’on appelle la mésoéconomie et nous allons faire un focus sur cette dernière cette semaine.

• 📺 70 % des recettes du box-office chinois proviennent de miniséries conçues pour les smartphones. Comment ces dernières ont-elles chamboulé le paysage audiovisuel chinois grâce à des épisodes de 1 à 2 minutes et des coûts de production à des années-lumière des grosses productions ? Avec des retours sur investissement potentiellement gigantesques, de nombreux investisseurs s’intéressent à cet univers. Y compris aux États-Unis et peut-être bientôt en France ?

⏱ Temps de lecture : 14 minutes. 5 minutes par section, choisissez celles qui vous intéressent.

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• Vulgariser l’univers de la finance, de l’économie, de l’investissement et de l’argent en général ;

• Vous aider à passer à l’action.

Hey, Snowballers !

J’espère que vous allez bien et que cette fin de semaine se déroule à merveille pour vous.

De mon côté, je me rends compte que nous sommes déjà presque au mois de juin et que la jauge de l’année ressemble à ça…

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Mais où est passé le printemps ? Il va falloir que je me bouge pour atteindre mon objectif de lectures de l’année…

Ceci étant dit, regardons un peu ce qu’il s’est passé du côté des marchés cette semaine.

Belle semaine pour la tech, un peu moins pour le reste des entreprises. Pourquoi ? La tech est portée par les beaux résultats des entreprises comme Nvidia qui augmente de plus de 15 % sur la semaine. Par contre, les investisseurs ont des doutes quant aux futures baisses des taux d’intérêt et cela plombe le marché. Le S&P 500 arrive tout de même à connaître sa cinquième semaine de croissance avec un petit +0,03 %. Le NASDAQ grimpe de 1,4 % et le Dow Jones chute de 2,3 %. En France, le CAC 40 chute d’un peu plus de 1 %.

Côté crypto, ça va au top pour l’ether, car les premiers ETF Ether devraient arriver sur les marchés dans les prochaines semaines, si tout va bien. L’ether décolle de plus de 23 %. Le bitcoin suit la tendance et reste proche des 69 000 $ après avoir dépassé les 70 000 $ dans la semaine. Le reste du marché est plutôt morose.

📰 Pour celles et ceux qui ont raté les Snowball Daily sur WhatsApp, voici quelques actus importantes de la semaine :

• 🤖 OpenAI conclut un accord de 5 ans avec News Corp pour utiliser le contenu de divers journaux dont le Wall Street Journal dans ChatGPT et pour entraîner des IA. Montant du deal ? 250 millions de dollars.

• 🚀 Les actions de Nvidia s'envolent de plus de 7 %, franchissant la barre des 1000 $ pour la première fois, après des résultats trimestriels incroyables. 26,6 milliards de dollars de revenus, soit une hausse de 262 % par rapport au même trimestre l’an dernier. L'entreprise prévoit également un split d'actions de 10 pour 1. Si vous avez une action Nvidia, vous en trouverez donc bientôt 10 dans votre portefeuille (avec un prix divisé par 10 également, faut pas rêver).

• 💰 Une startup française en IA, nommée H et fondée par d'anciens scientifiques de Google DeepMind, a levé 220 millions de dollars auprès d'Accel et d'autres investisseurs, et prévoit de développer un modèle capable de raisonnement.

• 🎸 Paul McCartney est devenu le premier musicien britannique milliardaire selon le Sunday Times.

• 📱 Apple travaillerait sur un iPhone nettement plus fin qui pourrait sortir en même temps que le prochain iPhone, un redesign majeur similaire à l'iPhone X, selon des sources proches du dossier.

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👩‍🏫 Ce que vous allez apprendre : Warren Buffett a récemment investi dans une industrie qu’il affectionne particulièrement : l’assurance. En effet, il a décidé d’acheter une belle part du géant Chubb. Pourquoi ? Est-ce une opportunité à considérer ?

Vous savez ce que c’est, ça ?

C’est l’effet Warren Buffett.

Il s’agit de la hausse de l’action de l’assurance américaine Chubb (siège social à Zurich) quand les marchés ont appris que Warren Buffett avait acheté près de 26 millions d’actions de l’entreprise pour un montant d’environ 7 milliards de dollars.

Et quand Warren investit dans une assurance, on prend note, car il connaît très bien le secteur. En effet, c’est en 1951, alors qu’il est encore étudiant à la Columbia University, que Warren Buffett achète ses premières actions Geico, une assurance américaine, pour environ 10 000 $.

Comme un bon débutant (et comme j’aurais certainement fait à son âge), il revend les actions un an plus tard pour un peu plus de 15 000 $.

C’est à la fin des années 70 qu’il recommence à acheter des actions Geico et en 1996, il achète l’intégralité des actions de l’assurance. Elle devient donc une filiale de Berkshire Hathaway et surtout sa machine à cash qui va beaucoup l’aider à développer son conglomérat Berkshire Hathaway.

Bref, et Chubb dans cette histoire ?

Petite histoire de Chubb

Chubb est une assurance américaine qui a été créée par Thomas Caldecot Chubb et son fils Percy en 1882 à New York. À l’époque, ils ont collecté 1000 $ et se sont focalisés sur l’assurance des bateaux et des cargaisons.

Aujourd’hui, Chubb est la plus grosse assurance au monde d’un point de vue capitalisation boursière (plus de 107 milliards de dollars).

L’entreprise vend des assurances et réassurances dans plus de 50 pays et territoires à des entreprises, des individus et des assurances qui cherchent à se réassurer.

La thèse d’investissement

💡 Alors déjà, ce n’est pas parce que Warren Buffett investit dans une entreprise qu’il faut faire exactement comme lui, hein ? Il faut savoir pourquoi il investit et surtout pourquoi vous voulez investir et surtout que ça match. Investir des milliards et quelques dizaines ou centaines d’euros, ce n’est pas la même chose.

Tout d’abord, il faut savoir que l’entreprise connaît de solides performances financières.