❄️ 🏦 Investir dans LA banque des startups US

🏡 Se lancer dans l'immobilier du metaverse.

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Snow Report – 30 janvier 2022

Hey Snowballers !

J’espère que vous allez bien. Une semaine mouvementée, mais qui finit plutôt pas trop mal. La semaine qui arrive sera encore une grosse semaine de résultats financiers avec des géants comme Google (Alphabet), Facebook (Meta) ou encore Amazon. Cette semaine c’est un peu Apple qui a rassuré tout le monde avec des résultats stratosphériques, donc espérons que les résultats des GAF soient bons. 🤞

Rapide coup d’œil sur le marché cette semaine (ça va un peu mieux. Tout est reparti à la hausse dans la journée de vendredi) :

Et sur les marchés des cryptos, on souffle un peu aussi :

📰 Pour celles et ceux qui ont raté les Daily Snow sur WhatsApp, voici les 5 grosses news de la semaine :

• 🏦 BitMEX, une plateforme de trading crypto, achète une banque allemande vieille de 268 ans : Bankhaus von der Heydt. Malgré son âge, cette banque a toujours été à la pointe de la tech. Grâce à ce rachat, BitMEX souhaite devenir LE géant régulé des cryptos en Europe.

• 💥 Ça chauffe fort autour des frontières ukrainiennes et russes. 8500 soldats américains sont en alerte maximale et l’OTAN a renforcé ses troupes en Europe de l’Est. Pourquoi je vous parle de ça ? Un conflit en Ukraine pourrait fortement plomber les marchés.

• 📈 Gros résultats pour Microsoft et hausse du cours de son action : revenus en hausse de 20 % d’une année sur l’autre (51,7 milliards de dollars), revenus de LinkedIn en hausse de 37 %, Windows 25 %…

• 📈 La FED a parlé hier et ses taux d’intérêt restent pour l’instant inchangés (entre 0 et 0,25 %). Cependant, la hausse sera amorcée en mars comme prévu et la banque centrale américaine nous dit également qu’elle va progressivement réduire les achats d’actifs (injections de liquidités).

• 🍏 Apple, le GOAT (Greatest Of All Time) a annoncé ses résultats financiers du premier trimestre 2022 (qui englobe la période des fêtes) :

  • 123,9 milliards de dollars de revenus (+ 11 % d’une année sur l’autre).

  • 34,6 milliards de dollars de revenus nets (vs 28,8 milliards l’an dernier).

  • 2/3 des nouveaux propriétaires d’Apple Watch achètent ce produit pour la première fois.

  • 10,85 milliards de dollars de revenus pour les Mac (+ 25 %).

  • 25,8 milliards de dollars de ventes en Chine (+ 21 %, + 11 % pour l’Amérique du Nord et 9 % en UE et - 14 % au Japon).

  • 1,8 milliard de produits (iPhone, iPad, Mac, Apple Watch…) actifs dans le monde !

  • 785 millions d’utilisateurs paient un abonnement à Apple (+ 27 %) !

  • Plus de 200 milliards de dollars en cash.

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Au programme cette semaine :

• Snowpick de la semaine : Silicon Valley Bank.

• Open Mic : Posez vos questions et j’y réponds en public.

• Cette semaine en finance :

  • [SILICON] Investir dans la banque qui finance la Silicon Valley.

• Cette semaine en économie :

  • [ROARING] Comment le COVID a propulsé l’économie américaine.

• Tendances :

  • [META] L’immobilier dans le metaverse.

• Cette semaine dans le monde des cryptos :

  • [TRENDY] 23 projets à suivre en 2022 selon des experts de la tech et des cryptos.

• Du côté de la communauté

Allons-y !

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Snowpick ❄️ : Silicon Valley Bank

Les Snowpicks des semaines passées sont accessibles dans l’app Snowball. (Mise à jour dans la semaine, car il en manque trois.)

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Open Mic

Je réponds en public à vos questions. Je ne pourrai pas répondre à toutes, je fais une sélection, mais dans tous les cas vous recevrez une réponse. Qu’elle soit publique ou non. Comment poser vos questions ? Glad you asked: 👇

📝 Questions et réponses en détail : 👇

Question de Jeremy

Salut Yoann !
D’abord, merci pour tout ce que tu fais.
J’investis depuis 2 ans et j’ai découvert ton travail depuis un an.
Depuis, je grandis au fur et à mesure de tes NL et de mes autres recherches.
Une question : tu parles de plus en plus de cryptos, pourtant dans ton portefeuille, tu as que du BTC et de l’ETH, pourquoi ? Au contraire, dans les actions tu possèdes au moins 50 lignes.
Pourquoi donc être ultra-diversifié en actions et si peu en crypto ?
Merci pour tout

Réponse

Hello Jeremy ! Merci beaucoup. :)

Alors, le bitcoin et l’ether sont mes deux plus gros investissements dans les cryptos en effet, mais j’ai aussi d’autres plus petits investissements que je n’ai pas encore ajoutés dans mon portefeuille, car ils sont aujourd’hui relativement petits (RIDE, EGLD, SOL, AVAX, DOT, LUNA). Je vois plus ces investissements comme des investissements dans des startups que dans des cryptomonnaies pour l’instant. Je les ajouterai peut-être prochainement dans un portefeuille secondaire Alt Coins. Pourquoi ? Car les probabilités de réussite de l’ETH et du BTC sont pour moi largement supérieures aux autres cryptos. J’ai donc 90 % sur ces deux blockchains et le reste sur des plus petites.

En actions, c’est pareil si tu regardes. J’ai de grosses positions sur quelques actions (Alibaba, Tesla, Apple, Coinbase, etc.) et des positions beaucoup plus petites sur d’autres actions que je considère plus risquées. Mais aussi une bonne partie dans des ETFs via PEA et assurance vie (qui ne sont pas sur l’app).

Question d’Alban

Hello Yoann,
J’ai une question sur la diversification et les différents supports bourse. Je vais essayer d’être concis.

J’ai différents supports d’investissement et j’investis en DCA sur chacun d’eux.
1) ETF : 4-5 max, dont le S&P 500 et d’autres pour s’exposer à Chine & Japon. Ceux qui sont éligibles sont sur le PEA, les autres sur trading 212.

2) Un portefeuille long terme sur Etoro : c’est du copy trading sur un portefeuille avec 54 lignes assez diversifié, mais avec pas mal de tech tout de même (US principalement).

3) Trading 212 avec les Snowpicks principalement (79 lignes) et notamment les "pie" qui avaient été créés par un membre de la communauté. Pas mal de tech du coup (US également).

Ma question : est-ce que tu penses que j’ai trop diversifié et que je devrais réduire mon nombre de lignes (130+ lignes et des ETFs qui sont aussi diversifiés. Sachant qu’il y a des lignes qui se recoupent entre les deux plateformes Etoro et Trading 212) ? La somme que j’investis sur chaque support est finalement assez faible (environ 100 € grand max).

Voilà, merci beaucoup pour ton aide et j’espère que ça pourra également aider d’autres personnes qui se posent la question de la diversification.

Réponse

Salut Alban !

En effet, trop de diversification peut tuer la diversification. :)

Tu as par exemple pas mal de doublons entre Trading 212 et eToro et même entre les ETFs et ces deux plateformes.

En général, ce qui est intéressant de faire, c’est de mettre beaucoup sur du “peu risqué” (genre les ETFs) et un peu sur du très risqué (quelques actions). C’est la fameuse barbell strategy. Tu pourrais donc faire 80 % ETFs par exemple et 20 % sur une dizaine d’actions sélectionnées. Attention, les ETFs ne sont pas du tout sans risque hein.

Du coup pour conclure, je dirais que tu peux en effet simplifier tout ça pour optimiser les rendements de ton portefeuille.

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Cette semaine en finance

[SILICON] Investir dans la banque qui finance la Silicon Valley

📝 TLDR

• La Silicon Valley Bank (SVB) est l’institution financière préférée des boîtes tech/santé américaines. 63 % des startups financées par des VC qui sont entrées en Bourse en 2021 sont clientes de SVB et 50 % de toutes les startups américaines financées par des fonds d’investissement en capital-risque (VC) sont clientes de SVB.

• Récemment, suite à la grosse chute du Nasdaq est des actions tech, le cours de l’action de l’institution financière a fortement chuté.

• L’année 2022 devrait être une excellente année pour la Silicon Valley Bank grâce à la hausse de l’inflation et des taux d’intérêt qui devraient tous les deux faire augmenter les revenus et les marges de SVB.

• Du coup, SVB est un très bon hedge pour protéger son portefeuille contre la hausse de l’inflation et des taux d’intérêt.

• Étant donné sa forte exposition au secteur de la tech, l’action SVB est plus “chère” que d’autres actions de banques. Cependant, elle peut aussi proposer des rendements plus élevés.

📝 Version complète

Quand vous investissez, vous pouvez non seulement investir normalement dans les actifs intéressants tels que des actions, des ETFs, de l’or ou bien des cryptomonnaies, car vous pensez que ces actifs vont prendre de la valeur, mais vous pouvez aussi investir dans des actifs qui pourraient vous protéger contre certaines situations particulières. C’est ce qu’on appelle faire de “l’hedging” de son portefeuille. L’actif que je vais vous présenter aujourd’hui a les capacités de protéger votre portefeuille en cas de hausse des taux d’intérêt. Mais recentrons-nous sur cet actif.

Il y a quelques années, j’avais lancé un petit projet qui s’appelait Happenstance avec une amie et pour je ne sais quelle raison, je me suis dit que ce serait cool de tester Stripe Atlas et de créer une entreprise Happenstance aux US (Stripe Atlas était gratuit à l’époque). Juste après avoir créé notre boîte américaine, j’ai ouvert un compte et Stripe proposait une banque nommée la Silicon Valley Bank (SVB).

La Silicon Valley Bank

Depuis 35 ans, la SVB (et plus largement le SVB Financial Group) est en effet LA banque de la Silicon Valley et des startups en général. Pour vous donner un ordre de grandeur, 63 % des startups financées par des VC qui sont entrées en Bourse en 2021 sont clientes de SVB et 50 % de toutes les startups américaines financées par des fonds d’investissement en capital-risque (VC) sont clientes de SVB.

L’opportunité temporelle

Récemment, suite à la grosse chute du Nasdaq et des actions tech, le cours de l’action de l’institution financière a fortement chuté.