Une édition de Snowball dédiée aux fameux ETFs, ces outils qui vous permettent d'investir simplement dans la bourse. Comprendre le fonctionnement d'un ETF, savoir lesquels choisir et où les acheter, vous saurez (presque) tout à la fin de cette édition.
Bravo Yoann, et du haut de tes 33ans, je reste admiratif (parce qu'au même âge je n'avais pas la même capacité d'analyse) pour faire comprendre les différentes galaxies de la Finance (ici les ETFs), en mode LaFinancePourTous !. je suis CGPI et je suis avec intérêt tes sujets! Suggestions : Certains sujets mériteraient d'intégrer la facilitation graphique ou visuelle, en remplaçant les contenus par des images et des concepts par des dessins (arbitrage = je te laisse deviner). Mais peut-être au prochain 1.000.000 abonné 😎...
Merci beaucoup Nico pour ce beau retour ! Oui j'aimerais bien parfois avoir un peu plus de temps et de ressources pour faire des schémas et dessins... Tu as raison. Très prochainement peut-être (j'espère) !
May 30, 2022·edited May 30, 2022Liked by Yoann Lopez
Hello Yoann, Je suis assez d'accord avec Nico :D
Du coup si je puis me permettre Laurent Letang (facilitateur graphique) propose une formation super facile d'accès pour apprendre à faire soi-même ses dessins et tu peux sur son site télécharger gratuitement son guide pour débuter. J'ai commencé à m'y mettre c'est pas mal aidant pour démarrer avec des petits schéma simple :D
En tout cas bravo bravo pour ton contenu ! Je découvre en ce moment via l'offre offerte. mais pas de doutes je vais m'abonner pour continuer d'accéder à autant de contenu de qualité !
Une question que je souhaitais également te poser au sujet des ETF sur compte titre. On voit de nombreux émetteurs proposés des ETF assez similaires par exemple sur le SP500 ou Nasdaq 100. Comment choisir entre plusieurs ETF semblables mais poussés par des émetteurs différents ?
Les frais. À exposition égale, les frais sont un facteur différenciant important, et c’est d’autant plus important que la performance moyenne d’un ETF n’est pas forcément très élevée. Généralement, plus l’ETF est gros, ou plus il est émis par un “gros” émetteur, plus il a des frais bas. Les frais vont souvent de 0,15 % à 0,80 % pour les plus chers. Pour finir, ne négligez pas les frais de transaction. Beaucoup de courtiers essayent d’avoir des frais encore plus bas sur les ETF, il faut en profiter. Pour trouver l’information sur les frais d’un ETF, il faut chercher le TER (Total Expense Ratio) ou les frais de gestion totaux.
La politique de distribution. Les ETF sont soit distribuant, soit capitalisant. À titre personnel, je ne cherche pas à avoir de rentes pour le moment, mais à maximiser l’effet boule de neige sur mes investissements. De ce fait, je privilégie les ETF capitalisant, et je vais donc éviter les ETF distribuant.
La taille et l’ancienneté de l’ETF. Si vous misez sur un ETF qui gère juste quelques millions, ou qui est très récent, vous prenez le risque que cet ETF soit un jour supprimé du fait de sa faible rentabilité pour l’émetteur. Souvent, les ETF ne sont pas supprimés, mais fusionnés avec un ETF plus global, et le risque, c’est que dans une optique de long terme, vous ne soyez plus exposé à une thématique précise que vous visiez, mais plutôt à un ETF large comme le S&P 500. De ce fait, à exposition égale, il vaut mieux privilégier les ETF les plus gros et les plus anciens.
Jan 14, 2022·edited Jan 14, 2022Liked by Yoann Lopez
Hello Yoann, tout d'abord merci pour tout ce que tu fais, grâce à toi j'ai pu mieux comprendre les différents types d'investissement et me lancer !
Je suis en train de me créer un portefeuille d'ETF actuellement, pour du long terme (10 ans minimum)
Ma question est : Au vu de la situation actuelle (inflation, krach possible dans les années à venir), quels ETF recommanderai tu pour un PEA (boursorama) ? Ou plutôt quels types d'ETF ne recommanderai-tu pas ? Sachant que je compte faire du DCA. Les énergies renouvelables me tentent beaucoup mais peu d'ETF de dispo, est ce réellement intéressant ?
Dur à dire pour les ETFs, la question la plus importante que tu dois te poser c'est : est-ce que l'économie ou l'industrie sous-jacente à tel ou tel ETF sera plus grosse dans 10 ans qu'aujourd'hui ? Par exemple, si tu achètes un ETF S&P 500 tu te dis que la croissance américaine va continuer et donc que ton ETF S&P 500 va profiter de cette croissance. De mon côté j'aime bien l'éco US et Asie donc je me focalise sur ces ETFs. Et par rapport à la correction possible ou un gros krach, si tu fais du DCA, tu lisses ce risque...
Pour les énergies renouvelables c'est en effet une bonne piste je pense. Mais je ne connais pas vraiment d'ETF sur ce secteur, il faudrait creuser un peu.
j'ai regardé le lien dans l'article avec la liste des 100 meilleurs ETF les moins chers, et une chose m'a surprise, c'est en n°1 de la liste l' ETF S&P 500 avec un expense ratio à -6.97%!!!
ça voudrait dire que Ce fond va nous payer pour investir dans son ETF? Too good to be true.
Hey Nikolai, je n’ai pas regardé en détail, mais c'est très certainement un bug. Le mieux est certainement de regarder directement sur le site du fonds qui gère l'ETF.
Pour la greentech je ne sais pas trop, mais tu dois pouvoir trouver ça facilement en faisant quelques recherches sur les sites que j'ai cités dans cet article.
Solide ton explication sur les ETFs et aussi tout tes link pour s'y retrouver dans cette jungle ! Surtout sur la période actuelle ou je me dis que c'est "peut etre" un bon timing pour entrer. selon toi pour un primo-investisseur c'est quoi un bon 1er capital à placer (vision moyen terme 2/3ans) ? Pas facile je sais ça depends des personnes, mais 5k ? 2K ?
En fait le plus important n'est pas forcément la somme principale, mais plutôt la régularité avec laquelle tu vas épargner et investir. Tu peux te dire par exemple que tu mets 2k aujourd'hui puis X€ tous les mois :)
Bravo Yoann, et du haut de tes 33ans, je reste admiratif (parce qu'au même âge je n'avais pas la même capacité d'analyse) pour faire comprendre les différentes galaxies de la Finance (ici les ETFs), en mode LaFinancePourTous !. je suis CGPI et je suis avec intérêt tes sujets! Suggestions : Certains sujets mériteraient d'intégrer la facilitation graphique ou visuelle, en remplaçant les contenus par des images et des concepts par des dessins (arbitrage = je te laisse deviner). Mais peut-être au prochain 1.000.000 abonné 😎...
Merci beaucoup Nico pour ce beau retour ! Oui j'aimerais bien parfois avoir un peu plus de temps et de ressources pour faire des schémas et dessins... Tu as raison. Très prochainement peut-être (j'espère) !
Hello Yoann, Je suis assez d'accord avec Nico :D
Du coup si je puis me permettre Laurent Letang (facilitateur graphique) propose une formation super facile d'accès pour apprendre à faire soi-même ses dessins et tu peux sur son site télécharger gratuitement son guide pour débuter. J'ai commencé à m'y mettre c'est pas mal aidant pour démarrer avec des petits schéma simple :D
https://joyeux-gribouilleurs.com/
En tout cas bravo bravo pour ton contenu ! Je découvre en ce moment via l'offre offerte. mais pas de doutes je vais m'abonner pour continuer d'accéder à autant de contenu de qualité !
Hello Sophie !
Merci beaucoup pour le partage et pour tes retours ! Je vais regarder tout ça ! Encore un grand merci :)
Bonjour Yoann,
J'espère que tu vas bien.
Une question que je souhaitais également te poser au sujet des ETF sur compte titre. On voit de nombreux émetteurs proposés des ETF assez similaires par exemple sur le SP500 ou Nasdaq 100. Comment choisir entre plusieurs ETF semblables mais poussés par des émetteurs différents ?
Bonjour ! Super et toi ? Alors je ne sais pas si tu es abonné à Snowball+, mais Mathieu a justement parlé de ça dans cette édition : https://media.snowball.xyz/p/comment-investir-dans-la-pierre-en Je te mets un petit extrait qui pourra t'aiguiller :
Les frais. À exposition égale, les frais sont un facteur différenciant important, et c’est d’autant plus important que la performance moyenne d’un ETF n’est pas forcément très élevée. Généralement, plus l’ETF est gros, ou plus il est émis par un “gros” émetteur, plus il a des frais bas. Les frais vont souvent de 0,15 % à 0,80 % pour les plus chers. Pour finir, ne négligez pas les frais de transaction. Beaucoup de courtiers essayent d’avoir des frais encore plus bas sur les ETF, il faut en profiter. Pour trouver l’information sur les frais d’un ETF, il faut chercher le TER (Total Expense Ratio) ou les frais de gestion totaux.
La politique de distribution. Les ETF sont soit distribuant, soit capitalisant. À titre personnel, je ne cherche pas à avoir de rentes pour le moment, mais à maximiser l’effet boule de neige sur mes investissements. De ce fait, je privilégie les ETF capitalisant, et je vais donc éviter les ETF distribuant.
La taille et l’ancienneté de l’ETF. Si vous misez sur un ETF qui gère juste quelques millions, ou qui est très récent, vous prenez le risque que cet ETF soit un jour supprimé du fait de sa faible rentabilité pour l’émetteur. Souvent, les ETF ne sont pas supprimés, mais fusionnés avec un ETF plus global, et le risque, c’est que dans une optique de long terme, vous ne soyez plus exposé à une thématique précise que vous visiez, mais plutôt à un ETF large comme le S&P 500. De ce fait, à exposition égale, il vaut mieux privilégier les ETF les plus gros et les plus anciens.
Bonjour,
Savez-vous s'il est possible d'ouvrir et d'utiliser un PEA lorsque sa résidence fiscale est un autre pays européen ?
Merci d'avance pour votre aide
Bonjour, malheureusement je ne crois pas... On peut le conserver si on quitte la France, mais on ne peut pas l'ouvrir une fois la France quittée. CF le site du gouvernement -> https://www.impots.gouv.fr/international-particulier/questions/puis-je-garder-mon-pea-plan-depargne-en-actions#:~:text=Vous%20pouvez%20ouvrir%20un%20Plan,Territoire%20Non%20Coop%C3%A9ratif%20(ETNC).
Hello Yoann, tout d'abord merci pour tout ce que tu fais, grâce à toi j'ai pu mieux comprendre les différents types d'investissement et me lancer !
Je suis en train de me créer un portefeuille d'ETF actuellement, pour du long terme (10 ans minimum)
Ma question est : Au vu de la situation actuelle (inflation, krach possible dans les années à venir), quels ETF recommanderai tu pour un PEA (boursorama) ? Ou plutôt quels types d'ETF ne recommanderai-tu pas ? Sachant que je compte faire du DCA. Les énergies renouvelables me tentent beaucoup mais peu d'ETF de dispo, est ce réellement intéressant ?
Merci d'avance ! :)
Hello ! Merci pour ton commentaire !
Dur à dire pour les ETFs, la question la plus importante que tu dois te poser c'est : est-ce que l'économie ou l'industrie sous-jacente à tel ou tel ETF sera plus grosse dans 10 ans qu'aujourd'hui ? Par exemple, si tu achètes un ETF S&P 500 tu te dis que la croissance américaine va continuer et donc que ton ETF S&P 500 va profiter de cette croissance. De mon côté j'aime bien l'éco US et Asie donc je me focalise sur ces ETFs. Et par rapport à la correction possible ou un gros krach, si tu fais du DCA, tu lisses ce risque...
Pour les énergies renouvelables c'est en effet une bonne piste je pense. Mais je ne connais pas vraiment d'ETF sur ce secteur, il faudrait creuser un peu.
Bonne journée !
Salut Yoann,
Super intéressant tous tes articles, c'est toujours un plaisir et très instructif de lire ton travail.
Tu parles de résumé de livres et d'une bibliothèque ou tu répertories de nombreux livres.
Quel est le lien pour y accéder ?
Merci de ton retour :)
Salut Hugo ! Merci pour ton commentaire :) La voici : https://www.snowball.xyz/p/-la-bibliothque-snowball
Salut Yoann, que pensez de FR0011871078 ?
Salut Michael ! Il est pas mal. Les frais sont un peu élevés, mais ça reste raisonnable.
Bonjour a tous,
j'ai regardé le lien dans l'article avec la liste des 100 meilleurs ETF les moins chers, et une chose m'a surprise, c'est en n°1 de la liste l' ETF S&P 500 avec un expense ratio à -6.97%!!!
ça voudrait dire que Ce fond va nous payer pour investir dans son ETF? Too good to be true.
Quelqu'un aurait une explication
Merci
Hey Nikolai, je n’ai pas regardé en détail, mais c'est très certainement un bug. Le mieux est certainement de regarder directement sur le site du fonds qui gère l'ETF.
Super NL comme toujours. Hâte d'en savoir plus sur Ark Invest ;p
Hey Edrick ! Merci beaucoup ! :)
Hello,
Article super intéressant, et pertinent pour bon nombre d’investisseurs. Merci!
Quels sont selon toi les ETF les plus pertinents autour de la Greentech ? Quels sont les sous jacents?
Merci
Thanks Swann!
Pour la greentech je ne sais pas trop, mais tu dois pouvoir trouver ça facilement en faisant quelques recherches sur les sites que j'ai cités dans cet article.
Je sens que l'astuce ARK va être à base de diagrammes sur une certaine plateforme de courtage britannique :D
Haha non ! Mais ça pourrait être le cas en effet ! :)
Intéressant ! 😀
Intéressant, tu mets tes ETF dans l'app Snowball ?
Yes je vais les mettre au fur et à mesure :)
Hello Yoann,
Solide ton explication sur les ETFs et aussi tout tes link pour s'y retrouver dans cette jungle ! Surtout sur la période actuelle ou je me dis que c'est "peut etre" un bon timing pour entrer. selon toi pour un primo-investisseur c'est quoi un bon 1er capital à placer (vision moyen terme 2/3ans) ? Pas facile je sais ça depends des personnes, mais 5k ? 2K ?
Anyway top l'article je recommande !
Hello Fouad ! Merci beaucoup :)
En fait le plus important n'est pas forcément la somme principale, mais plutôt la régularité avec laquelle tu vas épargner et investir. Tu peux te dire par exemple que tu mets 2k aujourd'hui puis X€ tous les mois :)
Yes c'est le chemin que je prends. maintenant reste à choisir l'ETF !
C'est possible d'avoir l'astuce pour investir sur les ETFs Ark Invest Yoann ?