❄️ 📊 36 graphiques pour vous faire réfléchir

Le dernier va vous étonner ! 😅🙃

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👩‍🏫 Ce que vous allez apprendre dans cette édition :

• 💰 Dans quoi vous investissez si vous achetez 1000 dollars d’actions de l’entreprise de Warren Buffett ?

• 🫧 Est-ce que nous sommes dans une bulle ?

• 🥶 Combien de foyers américains ont des clims ? Et les Français ?

• 📈 Quels sont les pays qui ont connu la plus forte croissance au premier trimestre 2024 ?

• 🚀 Quels sont les actifs qui ont connu les plus gros retours depuis 2011 ?

• 💎 Le nombre de personnes qui détiennent des cryptos se rapproche doucement des plus gros acteurs du secteur des paiements (Visa et Mastercard).

• 👩‍💻 Quels sont les pays où l’on travaille le plus (et le moins) ?

• Et bien d’autres choses…

⏱ Temps de lecture : 10 minutes.

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💌 Snowball est un média qui vise à :

• vulgariser l’univers de la finance, de l’économie, de l’investissement et de l’argent en général, que vous soyez experts ou débutants ;

• vous aider à passer à l’action ;

• en essayant de rester fun et le plus accessible possible.

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Hey Snowballers !

Ici Yoann, j’espère que vous allez bien et que vous avez passé (ou que vous passez) de bonnes vacances.

Cette semaine, une nouvelle édition plus visuelle que les autres dans laquelle je vous partage mes graphiques préférés que je collectionne comme des cartes Pokémon.

📉 Avant de commencer, comme vous devez le savoir, la Banque centrale européenne a enfin décidé de baisser ses taux d’intérêt. Certainement une bonne nouvelle si vous souhaitez acheter un bien immobilier. En effet, les taux des prêts immobiliers commencent à fortement chuter. Le partenaire de cette semaine devrait donc vous intéresser…

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Comme vous devez le savoir, on dit souvent que le premier meilleur moment pour investir, c’était hier, et le deuxième, c’est aujourd’hui. Et c’est encore plus vrai avec cette chute des taux… Mais le temps manque souvent. Mon Majord’home est là pour vous aider à réaliser vos projets immos. Aurélien et ses équipes peuvent vous faire gagner plus de 250 heures en moyenne !

Pourquoi choisir Mon Majord’home ?

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• Une expertise sur la stratégie d’investissement et un accompagnement sur la partie rénovation et ameublement.

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• 98 % des investisseurs décident de poursuivre avec Mon Majord’home pour la gestion locative de leur bien.

Et vous pouvez même demander à Oscar, un membre de la communauté qui a connu Mon Majord’home grâce à Snowball. Extrêmement satisfait de cet investissement, il a accepté de le partager avec vous en détaillant son projet d’investissement locatif à Marseille.

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36 graphiques pour vous faire réfléchir

Les Américains dépensent de plus en plus pour dîner dehors.

Alors qu’à la fin des années 90, le ménage moyen américain dépensait 60 % du budget nourriture dans des courses pour se faire à manger à la maison, ce dernier dépense aujourd’hui plus pour dîner dehors que pour faire des courses ! 53 % du budget part dans des restaurants et 47 % dans les courses.

On assiste à une croissance largement plus forte qu’avant la pandémie. Signe que les consommateurs prennent leur revanche sur les périodes de confinement pendant lesquelles ils ne pouvaient pas aller au restaurant.

Alors qu’on annonçait une récession, le S&P 500 bat des records en cette première moitié de 2024.

Pour rappel, le S&P 500 est l’un des indices boursiers les plus suivis au monde. Pour faire simple, il représente les actions des 500 entreprises cotées en bourse les plus grosses des États-Unis. C’est un peu le pouls de l’économie américaine.

En 2024, il a battu record sur record. Malgré une grosse chute il y a quelques jours, il se rapproche doucement de son record précédent…

Des records synonymes d’une bulle ? Pas vraiment…

Pendant la bulle internet des années 2000, les cours des actions de la tech étaient complètement décorrélés des fondamentaux des entreprises (et notamment de leurs revenus/profits).

Aujourd’hui, nous n’observons pas une telle décorrélation entre le cours des actions et les fondamentaux. Un signe parmi d’autres qui nous montre que nous ne sommes certainement pas dans une bulle.

L’ascension folle de Lululemon.

Entre 2004 et 2024, les revenus de Lululemon, une entreprise qui conçoit et vend des articles de sport, ont augmenté de 32 % (263x). Ils sont passés de quelques millions en 2004 à près de 11 milliards pour l’année 2024, selon les prévisions.

La pandémie a propulsé les ventes avec des millions de personnes qui se sont mises au sport pendant et surtout après :

Mais comme on peut le voir, les ventes ont fortement ralenti suite à cette croissance folle post-pandémie. Il est fort possible qu’une bonne partie de la croissance future se soit concentrée pendant cette euphorie post-Covid.

C’est un peu ce qu’il s’est passé pour la plateforme de produits artisanaux Etsy…

La croissance d’Etsy est au point mort depuis la pandémie.

Pendant l’apogée de la pandémie, les consommateurs se sont rués sur Etsy pour acheter des produits artisanaux, mais depuis la croissance est plate.

Tout comme Lululemon, et bien d’autres produits et services qui ont vu leur croissance exploser pendant la pandémie, Etsy a certainement bénéficié d’une sorte de forte “avance sur croissance” qui est donc suivie d’une stagnation.

La queen Nvidia…

Alors : le graphique ci-dessus n’est déjà plus à jour. En effet, Apple est repassé devant Nvidia en termes de capitalisation boursière (3170 milliards de dollars pour Nvidia contre 3440 milliards pour Apple).

Quand on regarde les autres chiffres, on voit que même si la croissance du cours de l’action est folle, elle est relativement bien méritée :

• 4e du S&P 500 en termes de profits nets avec près de 15 milliards de dollars au cours du deuxième trimestre ;

• 208e en nombre d’employés (ce qui prouve l’efficacité de ses opérations) ;

• 1re quand on regarde la croissance des revenus.

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Apple continue d’augmenter ses marges du côté des ventes de service (Apple Music, App Store, iCloud, etc.)

Alors qu’on attend toujours la future mise à jour iPhone qui va faire repartir les ventes du smartphone, Apple continue d’augmenter les marges du côté de la vente de services pour dépendre de moins en moins des ventes de hardware (qui représente quand même toujours une énorme partie du CA de l’entreprise). Ces marges étaient de 63 % début 2019, elles sont aujourd’hui de 75 % ! Plus du double des marges des produits physiques qui sont, elles, passées de 34 % en 2019 à 37 % aujourd’hui.

90 % des maisons américaines sont équipées d’une climatisation…

Et en France ? Selon l’Ademe, 25 % des ménages seraient équipés d’une clim’ (données de 2020).

Forte chute du télétravail depuis la fin de la pandémie, mais un taux largement supérieur à 2019.

Environ 35 % des Américains travaillent à la maison ou en dehors d’un bureau contre moins de 25 % en 2019. Ce changement d’habitude a un énorme impact sur l’occupation des bureaux…

Actuellement, près de 20 % des bureaux américains sont vides et ce pourcentage pourrait atteindre les 24 % en 2026, selon Moody’s, si la tendance continue.

Ce n’est pas pour rien qu’on peut lire ce genre d’article dans la presse…

Pendant que Boeing galère à faire rentrer des astronautes sur Terre, la valorisation de SpaceX atteint des records.

L’entreprise spatiale d’Elon Musk pèse désormais 210 milliards de dollars.

Pour rappel, contrairement à Tesla qui est une entreprise publique cotée en bourse, SpaceX est toujours une entreprise privée. Il est donc impossible d’acheter simplement des actions.

L’action Amazon atteint des records et son cours a été multiplié par 4560 depuis son introduction en bourse en juin 1997.

La capitalisation boursière d’Amazon était de 442 millions de dollars en 1997, elle est aujourd’hui de 1870 milliards de dollars et elle a même récemment dépassé les 2000 milliards de dollars.

Quels sont les pays qui ont connu la plus forte croissance au premier trimestre 2024 ?

La montée puis la chute d’Emmanuel Macron depuis 2016 & la montée en puissance de l’extrême droite

Quand on regarde les partis politiques qui occupent les sièges de l’Assemblée nationale, plusieurs choses sont flagrantes :

• La gauche n’a pas encore retrouvé son niveau d’avant Macron, même avec la création du Nouveau Front Populaire ;

• Les Républicains ont fondu comme neige au soleil ;

• L’extrême droite a connu une croissance fulgurante ces dernières années ;

• Macron et ses alliés ont perdu énormément de terrain.

Quelles sont les actions du S&P 500 qui ont le plus performé au premier et au deuxième trimestre 2024 ?

Sans surprise, Nvidia arrive en tête. À l’heure où j’écris ces lignes, l’action a augmenté de plus de 165 % en 2024.

Quels sont les actifs qui ont connu les plus gros retours depuis 2011 ?

Dans le trio de tête, on retrouve :

• Le bitcoin avec une croissance annualisée de 147,5 % et une croissance cumulée depuis 2011 de plus de 20 millions de pour cent… ;

• Le NASDAQ 100 avec une croissance annualisée de 18,6 % et une croissance cumulée depuis 2011 d’un peu moins de 900 % ;

• Les entreprises américaines de type growth avec une croissance annualisée de 16 % et une croissance cumulée de plus de 640 % depuis 2011.

La croissance de X (Twitter) est au point mort depuis son rachat par Elon Musk.

Le top 10 des actions du S&P 500 représente environ 75 % des retours de cet indice.

Cela montre à quel point les marchés sont concentrés. Aujourd’hui, trois entreprises américaines ont dépassé les 3000 milliards de dollars de capitalisation boursière. Toutes ces entreprises sont dans le même secteur : la tech. Beaucoup pensent que cette concentration est dangereuse et le signe d’un bear market qui nous pend au nez. Est-ce la réalité ? Je vous explique que pas vraiment, dans cette ancienne édition du Snowball Report :

❄️🦖 L'action de ce dinosaure de la tech fait x3 en un an

Et c’est la même chose au Royaume-Uni. Le top 10 des actions du FTSE 100 représente 87,5 % des retours de l’indice !

Le nombre de femmes qui travaillent atteint un nouveau record alors que le nombre d’hommes qui travaillent a fortement chuté depuis 1960.

En 1960, seulement 42 % des femmes âgées de 25 à 54 ans travaillaient. Elles sont aujourd’hui près de 78 %.

Du côté des hommes, plus de 97 % travaillaient en 1960 contre un peu moins de 90 % aujourd’hui.

La cravate n’a plus la cote et ça se voit dans les ventes du secteur…

En 1995, le secteur de la cravate représentait 1,3 milliard de dollars aux États-Unis contre seulement 677,7 millions en 2008 et certainement beaucoup moins aujourd’hui avec la montée en puissance du télétravail, comme évoqué un peu plus haut dans cet article.

Plus on est vieux, plus on s’en fout du dérèglement climatique…

Plus de 60 % des 18-29 ans pensent que le dérèglement climatique est un énorme danger contre seulement un peu plus de 45 % pour les plus de 65 ans.

Seulement un peu plus de 10 % des 18-29 ans pensent que le dérèglement climatique n’est pas un véritable danger contre plus de 20 % pour les plus de 65 ans.

Pourquoi ? Peut-être parce que plus nous sommes vieux, moins il nous reste de temps à passer sur la planète Terre ?

Le nombre de personnes qui détiennent des cryptos se rapproche doucement des plus gros acteurs du secteur des paiements (Visa et Mastercard)

Le nombre de personnes qui détiennent des cryptos (plus de 500 millions) a dépassé le nombre de personnes qui détiennent un compte PayPal (un peu moins de 500 millions) ou une carte American Express (un peu plus de 140 millions).

Il reste encore pas mal de chemin pour rattraper les géants Visa et Mastercard, mais l’écart se réduit.

Quels sont les pays dont les citoyens détiennent le plus de cryptos ?

En trio de tête, on retrouve :

• Les Émirats arabes unis avec plus de 25 % de la population qui détient des cryptos ;

• Singapour avec 24,4 % ;

• La Turquie avec un peu plus de 19 %.

La France n’est pas dans ce top 30… Pourtant, selon Adan, environ 12 % des Français détiennent des cryptos.

LinkedIn, détenu par Microsoft, est devenu un géant qui génère plus de revenus que le New York Times, Snap et la partie HR Tech de Recruit Holdings (Indeed, Glassdoor, etc.)

Les Américains ont très peu de congés payés et pourtant 4 sur 10 ne prennent pas tous leurs jours. Pourquoi ?

Aux États-Unis, en moyenne, les employés ont seulement 10 jours de congés payés.

40 % ne prennent pas la totalité de ces congés payés. Pourquoi ?

• 52 % n’en ressentent pas le besoin ;

• 49 % ont peur de prendre du retard au boulot ;

• 43 % se sentent coupables pour leurs collègues qui pourraient avoir plus de boulot à cause d’eux ;

• 19 % ont peur que ça impacte leur carrière ;

• 16 % ont tout simplement peur de se faire virer (sympa) ;

• 12 % parce que le boss les décourage de prendre des jours (sympa aussi…).

Et si ce n’était pas déjà assez, les Américains font partie des gens qui travaillent le plus d’heures au monde…

Quels sont les pays où l’on travaille le plus (et le moins) ?

• Le top 3 ?

  • 2207 heures au Mexique soit 276 jours de 8 heures de travail.

  • 2171 heures au Costa Rica.

  • 1963 heures au Chili.

• 1799 heures aux États-Unis soit 225 jours de 8 heures.

• Et en France ? 1500 heures soit 188 jours de 8 heures.

• L’Allemagne arrive en bas du classement avec 1343 heures, soit 168 jours de 8 heures.

Plus d’un tiers des Américains ont un “side hustle”, une petite activité à côté de leur boulot principal.

• 37 % génèrent moins de 100 $ supplémentaires par mois ;

• 34 % génèrent entre 101 $ et 500 $ supplémentaires par mois ;

• 28 % génèrent plus de 500 $ supplémentaires par mois.

Le parti du président américain n’a pas vraiment d’effet sur le S&P 500…

L’économie des JOP

La France a été exemplaire pour déterminer le budget des JOP de Paris. Ce dernier a été très légèrement dépassé (8,7 milliards contre un budget de 8 milliards), mais ce n’est rien comparé à d’autres évènements. Par exemple, le budget des Jeux de Londres en 2012 était de 9,5 milliards et finalement il a atteint 16,8 milliards de dollars.

Quel devrait être l’impact économique des JOP de Paris ?

Les impacts économiques nets des JOP de Paris devraient être compris entre 6,7 et 11,1 milliards d’euros :

• 30 % pour le tourisme ;

• 42 % dans le secteur de la construction ;

• 28 % pour l’organisation des Jeux.

Combien ça rapporte de gagner une médaille d’or aux Jeux ?

Tout dépend du pays :

• 13 000 $ en Australie ;

• 38 000 $ aux États-Unis ;

• 87 000 $ en France (Léon Marchand doit être content) ;

• 196 000 $ en Italie ;

• 768 000 $ à Hong Kong.

Les jeunes semblent de plus en plus déprimés.

En 2008, seulement environ 8 % des 12-25 ans avaient connu une grosse dépression dans l’année précédente, contre environ 17 % en 2020.

Est-ce que les jeunes sont plus déprimés ou bien est-ce qu’ils en parlent plus et donc les épisodes de dépression sont plus facilement détectés ? Dur à dire et je n’ai pas creusé davantage le sujet.

L’Église en chute libre aux États-Unis.

En 1973, 73 % des Américains faisaient partie d’une Église contre 47 % actuellement.

Qu’est-ce que vous achetez quand vous investissez 1000 dollars dans Berkshire Hathaway, l’entreprise de Warren Buffett ?

• 391 $ dans les entreprises détenues intégralement par le groupe ;

• 292 $ dans du cash et équivalents (essentiellement des bons du Trésor qui rapportent actuellement pas mal d’argent via les intérêts) ;

• 89 $ dans Apple ;

• 43 $ dans Bank of American ;

• 37 $ dans American Express ;

• 28 $ dans diverses actions ;

• 27 $ dans Coca-Cola ;

• 23 $ dans des actions japonaises ;

• 20 $ dans Chevron ;

• Etc.

Un véritable ETF !

Conclusion

J’espère que cette nouvelle édition visuelle vous a plu !

Si vous souhaitez réagir, n’hésitez pas à répondre à ce mail ou à laisser un commentaire :

Bonne soirée et à très vite !

Yoann ❤️

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