❄️ 📊 29 graphiques pour vous faire réfléchir
👩🏫 Ce que vous allez apprendre dans cette édition :
🏡 Combien est-ce que ça coûte d’emprunter 300 000 euros ?
⚡️ La marge de manœuvre de Tesla est gigantesque.
⚱️ Est-ce que l’or va prendre de la valeur ?
🕸️ À quel point les entreprises tech sont interconnectées.
Et bien plus encore…
⏱ Temps de lecture : 10 minutes. Mais tout lire n’est pas obligatoire. Piochez ce qui vous intéresse !
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Ici Yoann, j’espère que vous allez bien !
Tous les deux mois, environ, je vous partagerai une newsletter plus « visuelle » dans laquelle je vous partagerai des graphiques que j’ai pu trouver intéressants. Les sujets sont divers et variés, mais ils tourneront toujours autour de la finance, de l’investissement, de l’économie ou encore des tendances qui pourraient influencer vos investissements.
C’est parti !
29 graphiques pour vous faire réfléchir
Même si Tesla fait face à certaines difficultés, sa marge de manœuvre est encore gigantesque
Afin de booster ses ventes face à une concurrence grandissante, les prix des Tesla n’ont cessé de chuter depuis ces dernières années. Les marges de l’entreprise chutent donc aussi, mais elles restent bien plus élevées que les acteurs traditionnels.
De plus, même si les véhicules électriques grignotent des parts de marché aux véhicules traditionnels, ces derniers représentent toujours 77 % des ventes aux États-Unis, contre seulement 8,6 % pour les véhicules 100 % électriques.
Ça ne va pas fort pour les startups
Depuis 2019, les faillites de startups qui utilisent le logiciel Carta (un outil qui aide à gérer l’actionnariat des startups) n’ont cessé d’augmenter ! Bien évidemment, cela ne représente qu’un petit échantillon de ce marché, mais il reste tout de même représentatif. Après des difficultés liées à la pandémie de Covid, les startups font face à de nouvelles difficultés :
inflation ;
ralentissement économique dans certains pays/secteurs ;
difficultés à trouver des financements ;
chute des valorisations.
Les marges de Lego sont supérieures aux marges d’entreprises du luxe comme LVMH ou Ferrari
L’entreprise Lego n’a pas à rougir face aux géants du luxe. Pour chaque dollar de chiffre d’affaires, les profits de Lego sont de 28 centimes. Loin devant ses concurrents Hasbro (0,07 $) et Mattel (0,12 $) et même devant LVMH (27 centimes) et Ferrari (24 centimes).
Dommage que Lego soit une entreprise privée… Vous ne pouvez pas investir dans le fabricant des petites briques…
Vous ne pouvez pas investir dans les petites briques, mais vous pouvez investir dans des parts de biens immobiliers !
[PARTENAIRE QU’ON 💚] Yoann, comment obtenir des revenus passifs à partir de 100 € d’investissement ?
Quand les univers des nouvelles technologies et de la finance se rencontrent, cela crée souvent de magnifiques synergies. Récemment, un nouvel acteur français a fait son apparition pour vous permettre d’investir simplement dans de l’immobilier fractionné et de recevoir vos revenus tous les 20 de chaque mois :
Bienvenue à OPCAP, notre partenaire d’octobre. OPCAP est une plateforme française qui a été fondée par Stéphane Brousse, un passionné et expert de l’immobilier depuis 20 ans qui a été à la tête de plusieurs gros réseaux nationaux (Guy Hoquet, Optimhome).
OPCAP utilise la blockchain pour sécuriser la vente de biens immobiliers et verser les loyers mensuels aux investisseurs. Pour investir, pas besoin d’être un expert, vous pouvez utiliser une carte bleue, un virement instantané ou des stablecoins USDT.
Concrètement, comment cela se passe ?
OPCAP lève des fonds avec sa communauté pour investir dans un bien immobilier en France.
Si 300 000 € sont levés pour acheter un appartement, il sera divisé en 3000 parts de 100 €.
Le minimum pour investir est de 100 €, donc une part.
Tous les 20 du mois, vous recevrez les paiements sur votre compte OPCAP que vous pourrez ensuite retirer en euros si vous voulez.
OPCAP émet des obligations garanties par des provisions suffisantes et une hypothèque sur le bien au profit des investisseurs.
OPCAP permettra bientôt la revente des parts sur un marché secondaire, et la distribution de plus-value potentielle à la revente aux investisseurs.
✨ OPCAP propose une offre exceptionnelle pour ce lancement : 100 € offerts sur votre prochain investissement si vous investissez 1000 € !
Comme toujours, ce genre d’investissement comporte des risques (liquidité, rendement, technologique). Diversifiez bien. De plus, l’offre ne donne pas lieu à un prospectus soumis à l’approbation de l’AMF. Un document d’information synthétique a été publié et est disponible dans l’onglet « documents » du bien concerné sur le site : app.opcap.fr.
Apple est relativement silencieuse quand il s’agit d’intelligence artificielle, mais depuis 2017, c’est elle qui a racheté le plus d’entreprises IA
Apple ne parle presque jamais d’IA, mais elle a racheté 21 entreprises du secteur depuis 2017.
Cela ne veut pas dire qu’Apple est bien positionnée dans la course à l’IA par rapport à Google, Microsoft ou Meta…
En effet, selon des sources internes, l’entreprise aurait été prise de vitesse par la montée en puissance des IA génératives à la ChatGPT.
Mais est-ce vraiment le cas ? On sait qu’Apple a toujours été très prudente avant d’intégrer de nouvelles technologies dans ses produits. Elle attend d’être certaine que l’expérience utilisateur sera parfaite, même s’il y a eu certains échecs comme la première version de Maps…
On sait que les IA génératives sont loin d’être parfaites et que de nombreux problèmes entourent ces dernières (hallucinations, problèmes de sécurité, d’éthique, etc.).
Apple devrait dépenser environ 1 milliard de dollars par an pour commencer à intégrer des IA génératives dans ses produits dès l’an prochain.
Le bitcoin redépasse la barre des 35 000 dollars
C’est tout frais, le bitcoin dépasse aujourd’hui la barre des 35 000 dollars avant de retomber autour des 34 000 dollars. Pourquoi ? La probabilité qu’un ETF Bitcoin voit le jour est de plus en plus forte. C’est une bonne chose pour les investisseurs, car si un ETF Bitcoin arrive sur le marché, de nombreux nouveaux investisseurs pourraient s’intéresser au bitcoin, car il serait bien plus facile de s’en procurer. Pas besoin d’avoir un wallet, de créer un nouveau compte, etc.
Vous vous demandez combien cela coûte de produire un burger « classique » ?
Aux US, un burger vendu 9 $ coûte en moyenne 1,86 $ à produire. Cela ne prend pas en compte la main-d’œuvre ou la location du restaurant. Les deux plus gros postes de coûts sont la viande (56 % du coût total) et le bun (28 % du coût global).
Prix de vente = 9 $
Coûts = 1,86 $
Profits = 7,14 $ !
113 millions de nouvelles personnes vont entrer dans la classe moyenne en 2024
C’est en Asie que la classe moyenne est en train d’exploser notamment grâce à l’Inde et la Chine.
Pour être considérée comme faisant partie de la classe moyenne, une personne doit dépenser environ 12 $ par jour selon le World Data Lab (parité de pouvoir d’achat).
En juin 2023, 4 milliards de personnes faisaient partie de cette classe moyenne.
En 2031, 5 milliards de personnes devraient faire partie de cette classe. Une véritable opportunité de croissance pour les entreprises et un défi pour l’environnement.
Est-ce que les banques centrales vont acheter de l’or en masse ?
Il se peut que dans les prochains mois/années, le prix de l’or soit boosté par le fait que les banques centrales pourraient acheter environ 3200 milliards du métal précieux. En effet, les réserves sont bien en dessous de la moyenne historique. Mais comme toujours, le passé ne permet pas de prédire le futur. En tout cas, en période de crise, les réserves d’or ont toujours tendance à augmenter…
Pour la première fois depuis longtemps, le cash rapporte plus d’argent que d’investir en bourse
Aux États-Unis, placer son cash dans des Treasury Bill rapporte plus que d’investir dans le S&P 500 pour la première fois depuis plus de 20 ans !
Si ce sujet vous intéresse, j’en parlais dans cette édition :
Près de 70 % de la population mondiale a accès à internet !
En 1995, seulement 0,4 % de la population avait accès à internet. Aujourd’hui, près de 70 % peuvent se connecter au World Wide Web !
Uber a complètement bouleversé (anéanti ?) l’industrie des taxis
Pas besoin d’en rajouter…
Messi fait exploser le club de Miami, mais aussi le nombre d’abonnements Apple pour accéder à la MLS (Major League Soccer)
Si vous voulez en savoir plus sur la stratégie d’Apple dans le streaming sportif, c’est par ici :
Vous n’avez pas besoin de consacrer beaucoup de temps à vos investissements, mais un minimum est nécessaire
J’aime beaucoup ce petit graphique, car il démontre bien le fait que vous n’avez pas besoin de passer des heures devant vos écrans pour gagner des millions. Il suffit d’y consacrer un tout petit peu de temps et la magie des intérêts composés s’occupera du reste. J’en parle dans cette ancienne édition d’ailleurs :
Nvidia, le leader incontesté…
Les revenus d’Nvidia sont impressionnants et leur croissance aussi ! Alors qu’AMD stagne et qu’Intel est en déclin, Nvidia connaît une croissance explosive liée au boom du secteur de l’intelligence artificielle.
Vous voulez voir à quel point le monde de la tech est interconnecté ? Je ne savais pas qu’Hotmail avait été créé par d’anciens employés Apple avant d’être racheté par Microsoft en 1996…
Est-ce que les marques « Vegan » sont en train de mourir ?
Alors que Beyond Meat (« viande » à base de plantes) et Oatly (laits végétaux) faisaient rêver les investisseurs il y a quelques années, ces derniers semblent avoir déserté.
Beyond Meat pesait 14 milliards au plus haut et seulement 780 millions de dollars aujourd’hui.
Oatly pesait 17 milliards au plus haut et seulement 760 millions de dollars aujourd’hui.
La productivité des Français a explosé ! On travaille moins d’heures, mais on produit beaucoup plus qu’avant
Avec l’avènement de l’intelligence artificielle, il y a de fortes chances que le nombre d’heures travaillées continue sa chute et que la productivité explose.
Jamie Dimon, le PDG de JPMorgan, pense même que grâce à l’IA, la semaine de 3,5 jours pourrait être démocratisée dans de nombreux métiers.
Combien est-ce que cela coûte aujourd’hui d’emprunter 300 000 euros sur 25 ans ? Cher…
No comment…
Cela coûtait 88 500 euros il y a deux ans et environ 267 000 euros aujourd’hui.
Est-ce que ça signifie qu’il ne faut pas emprunter ? Pas forcément. Les taux pourraient baisser dans le futur et vous pourriez donc renégocier ou faire racheter votre prêt pour bénéficier de taux plus avantageux.
Du coup, il faut gagner beaucoup plus pour se payer un bien immobilier…
Novo Nordisk, une entreprise danoise, devient l’entreprise avec la plus grosse capitalisation en Europe
L’entreprise pharmaceutique Novo Nordisk connaît une croissance exceptionnelle. Pourquoi ? Elle propose deux médicaments qui connaissent un succès incroyable : l’Ozempic et le Wegovy. Ces deux médicaments permettent de combattre le diabète et l’obésité. Il faut savoir que 20 % de la population globale est en surpoids. Le marché potentiel de ces médicaments est donc gigantesque.
Le graphique est un peu vieux. Aujourd’hui, Novo Nordisk est l’entreprise européenne avec la plus grosse capitalisation boursière devant LVMH.
J’en parlais justement dans la dernière édition du Snowball Report :
Combien est-ce que cela coûte de faire tourner Wikipédia ?
Alors qu’Elon Musk se moque de Wikipédia, regardons combien cela coûte de faire fonctionner Wikipédia.
Déjà, il faut savoir que Wikipédia est une entreprise à but non lucratif. C’est-à-dire que l’entreprise ne génère aucun revenu. Elle vit grâce aux dons de contributeurs.
En 2022, les dépenses de la fondation Wikimédia qui gère Wikipédia se sont élevées à 146 millions de dollars, beaucoup plus qu’en 2020 :
88,1 millions pour les salaires ;
17,2 millions de dollars pour les autres dépenses ;
16,9 millions pour des services professionnels ;
14,9 millions pour des awards et autres bourses ;
6,2 millions de dollars pour gérer les donations ;
2,7 millions de dollars pour l’hébergement des données.
Quelles sont les principales causes de décès aux États-Unis par tranche d’âge ? Quelle a été l’évolution depuis le début des années 2000 ?
Aucune évolution pour les personnes âgées de 65 ans et plus qui meurent essentiellement de maladies cardiovasculaires.
Par contre, les évolutions sur les autres tranches d’âges sont bouleversantes.
Entre 45 et 64 ans, les personnes mourraient essentiellement de cancers au début des années 2000. Aujourd’hui, les maladies cardiovasculaires reprennent l’avantage. Je n’ai pas trop creusé la cause, mais il est fort probable que ce soit lié au développement de l’obésité. On voit d’ailleurs que les États qui sont les plus touchés par l’obésité sont ceux où les gens meurent le plus de maladies cardiovasculaires.
Alors qu’au début des années 2000 les personnes âgées de 18 à 44 ans mouraient essentiellement d’accidents de la route, les principales causes aujourd’hui sont les suicides et les overdoses de fentanyl et autres opioïdes de synthèse.
Chez les plus jeunes, les accidents de voiture restent la cause numéro 1, mais les homicides se développent (trop) rapidement et les suicides aussi…
Amazon est devenu un géant de la publicité
Les revenus publicitaires d’Amazon sont colossaux ! Ils représentent plus que les revenus publicitaires d’X, YouTube et Snap combinés !
Pour rappel, il s’agit des marchands qui payent Amazon pour que leurs produits soient mis en valeur.
Amazon est en train de travailler sur un assistant virtuel à base d’IA générative qui pourrait faciliter les recherches. Est-ce que cet assistant ne pourrait pas cannibaliser les revenus publicitaires ? Si vous faites moins de recherches, il y a moins de possibilités de placer des pubs… J’imagine qu’Amazon a bien réfléchi à tout ça…
La France investit beaucoup moins en R&D que d’autres pays de l’OCDE
La France est le 17e pays dans le classement des pays de l’OCDE selon le pourcentage de PIB consacré à la R&D (recherche et développement).
Elle n’investit que l’équivalent de 2,2 % de son PIB, soit 77 milliards de dollars. C’est à peine plus qu’une entreprise comme Amazon qui a investi 73 milliards de dollars en R&D en 2022.
Les États-Unis sont dans le top 5 avec 3,5 % du PIB investi en R&D, soit 806 milliards de dollars.
Le champion est l’Israël avec 5,6 % du PIB investi en R&D (23 milliards de dollars).
Conclusion
J’espère que cette nouvelle édition 100 % graphiques vous a plu.
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Yoann ❤️
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J'adore recevoir cette édition, les graphiques sont hyper bien trouvés et on apprend plein de choses en une image ! Le graphique sur les liaisons dans la tech est fou..! Celui sur les principales causes de décès aux Etats-Unis est bouleversant...
Incroyable ce format !