Top, un grand merci pour ce partage, compte-tenu du travail que cela représente (étant un fana également des fichiers persos). J'en profite pour glisser quelques remarques.
1) Finary
=> Honnêtement, j'ai un retour d'expérience très mitigé sur la version payante.
=> La première raison (et ce n'est pas vraiment de leur faute mais plutôt lié aux APIs de certains établissements bancaires) c'est que l'application a parfois du mal à désagréger un compte. Typiquement, pour mon PER, je ne peux visualiser que le total, et pas du tout la décomposition par ETF, ce qui fausse toutes les moyennes de diversification géographique ou sectorielle.
=> La deuxième raison est plus problématique. J'avais investi dans Finary pour faciliter le suivi des dividendes qui devient un peu infernal. Et non seulement, l'outil donne des remontées erronées (erreurs dans les taux de conversion, oubli de certains dividendes), mais le service client est aux abonnés absents (malgré un premier message laissé il y a maintenant près d'un mois).
Autant dire que je ne suis pas près de recommander :)
2) Sur la Gsheet, trois questions par rapport à des éléments assez chronophages dans mes fichiers persos actuels (qui ne sont pas au max de leur automatisation) :
=> En pratique, comment renseignes tu les dividendes ? Tu le fais systématiquement par action à chaque dividende ou tu fais un batch par mois par exemple ?
=> Dans le calcul de la valeur du portefeuille et de la plus-value, j'imagine que le fichier gère bien les conversions EUR/USD (et autres) vis-à-vis du moment où tu renseignes l'achat vs. aujourd'hui (où entre temps le taux a pu varier) ?
=> Schématiquement, comment est impacté le calcul de la plus-value quand tu revends une action ? La plus-value actions est-elle calculée uniquement sur le portefeuille encore détenu ou inclut elle les investissements passés et revendus ? Perso, je ne calcule la plus-value actions que sur mon portefeuille résiduel, considérant que la plus-value de ce qui a été vendu se retrouve dans mon patrimoine global. Mais, c'est un parti pris (je ne sais pas si je suis clair)
Encore merci d'avoir partagé ce fichier !
FYI, de mon côté, je calcule aussi une plus-value annuelle moyenne (en pondérant chacun de mes investissements par leur ancienneté).
Merci Yoann
J'ai spécialement apprécié cette édition !
Top, un grand merci pour ce partage, compte-tenu du travail que cela représente (étant un fana également des fichiers persos). J'en profite pour glisser quelques remarques.
1) Finary
=> Honnêtement, j'ai un retour d'expérience très mitigé sur la version payante.
=> La première raison (et ce n'est pas vraiment de leur faute mais plutôt lié aux APIs de certains établissements bancaires) c'est que l'application a parfois du mal à désagréger un compte. Typiquement, pour mon PER, je ne peux visualiser que le total, et pas du tout la décomposition par ETF, ce qui fausse toutes les moyennes de diversification géographique ou sectorielle.
=> La deuxième raison est plus problématique. J'avais investi dans Finary pour faciliter le suivi des dividendes qui devient un peu infernal. Et non seulement, l'outil donne des remontées erronées (erreurs dans les taux de conversion, oubli de certains dividendes), mais le service client est aux abonnés absents (malgré un premier message laissé il y a maintenant près d'un mois).
Autant dire que je ne suis pas près de recommander :)
2) Sur la Gsheet, trois questions par rapport à des éléments assez chronophages dans mes fichiers persos actuels (qui ne sont pas au max de leur automatisation) :
=> En pratique, comment renseignes tu les dividendes ? Tu le fais systématiquement par action à chaque dividende ou tu fais un batch par mois par exemple ?
=> Dans le calcul de la valeur du portefeuille et de la plus-value, j'imagine que le fichier gère bien les conversions EUR/USD (et autres) vis-à-vis du moment où tu renseignes l'achat vs. aujourd'hui (où entre temps le taux a pu varier) ?
=> Schématiquement, comment est impacté le calcul de la plus-value quand tu revends une action ? La plus-value actions est-elle calculée uniquement sur le portefeuille encore détenu ou inclut elle les investissements passés et revendus ? Perso, je ne calcule la plus-value actions que sur mon portefeuille résiduel, considérant que la plus-value de ce qui a été vendu se retrouve dans mon patrimoine global. Mais, c'est un parti pris (je ne sais pas si je suis clair)
Encore merci d'avoir partagé ce fichier !
FYI, de mon côté, je calcule aussi une plus-value annuelle moyenne (en pondérant chacun de mes investissements par leur ancienneté).